外汇换汇交易的基本概念与操作要点

外汇换汇交易，是指同时操作即期与远期，或远期与远期，且方向相反的一种外汇交易方式。客户若想参与此项业务，需要与银行签订外汇换汇交易契约，约定以同一种货币（例如新台币或外币）在不同交割日，按照约定的两个汇率，先买入后卖出，或先卖出后买入相同金额的另一种货币。

产品优势

到期时，双方以订立契约时的即期汇率加减换汇点数换回原本持有的货币。如果客户的目标是维持原有的货币持有，那么就不存在汇率风险。

流动性较强，支持提前交割或展期操作。

适合短期资金管理，有助于降低资金借贷成本（并非基于银行贷款利率）。

交易对象

与银行有存、放款业务往来的国内、外法人或国外自然人。

交易金额

每笔最低等值50万美元。

保证金

按交易金额的3%（含）以上计收，具体比率依据客户信用状况及市场行情确定。可以现金方式缴纳，也可使用银行定期存单设定质权的方式办理。

应备交易文件

国外法人及自然人需提供经主管机关核准的投资交易文件。国内法人则无需提供。