绝大部分交易者都曾遇到类似的困惑：
不少人感叹“我做模拟能赚钱，一做实盘就亏损”，问题究竟出在哪里？多数人归咎于心态不好：实盘是真金白银，容易紧张；模拟是虚拟场景，心态相对平静。于是认为交易不赚钱必然是人性问题，是贪婪与恐惧在作祟，进而热衷于谈论人性、修心养性，期望提升修养后，能把实盘中的资金视为纯粹的数字，从而实现稳定盈利。
这样的观点随处可见，网络与现实中有大量人士持有。有人问我：“模拟能赚，实盘就亏，如何克服心态问题？”我往往笑而不答，生怕驳了对方颜面，伤其自尊，不忍撕下那层遮羞布。
今天借着这个议题，我决定直言不讳，帮大家认清真实状况，正视自身不足。
“做模拟能赚钱，做实盘就亏钱”，表面上看，模拟能赚钱说明自己具备盈利潜力，只是实盘面对真金白银时因紧张而亏损，顺理成章归因于心态。这背后其实存在很大误解。
很多人声称自己模拟能赚钱，切勿轻信。所谓“模拟盈利”通常来自以下三种途径：
第一、恰好踩上行情的短暂性盈利
刚接触模拟交易时，正好遇到一波行情，或者随意操作刚好与市场节奏吻合，操作一两个月发现账户盈利，便认定自己有能力赚钱，信心大增，觉得市场就是自己的赚钱工具，可以轻松获利。
致命漏洞：
两个月甚至半年的模拟盈利，根本不足以说明问题。验证盈利能力需要跨越不同走势周期的长期检验，短期盈利含有极大巧合成分。比如震荡行情中频繁抄底摸顶可能盈利，趋势行情中勇于追涨杀跌也可能盈利，但都未经历完整周期。而行情变化复杂多样，几个月时间根本无法涵盖所有特征。
实盘交易是长期的，需要面对各种复杂走势。新手在行情好时实盘也能盈利，甚至被奉为“交易高手”，但最终往往把利润回吐，甚至赔上本金。未经周期检验的短暂盈利毫无意义。
第二、不止损，靠抗单回本盈利
模拟交易中，被套后从不考虑止损，内心没有压力，放一段时间再看，居然扛回来了，还获得微利，止盈了结。连续几次如此，账户增长，就误以为自己模拟能盈利。
致命漏洞：
大部分行情并非单边上涨或下跌，而是震荡或震荡式小趋势。在没有压力的情况下不止损，短期内确实可以扛回并盈利。但这种盈利只是恰好没有遇上单边行情的必然结果。一旦时间拉长，碰到单边或极端行情，模拟账户必然遭受巨大亏损，之前所有小盈利都不足以弥补。
从账户曲线上可以清楚看到大幅回撤，这就是不止损的后果。几个月的模拟中如果全是震荡行情，轻松扛回盈利，便误以为拥有盈利能力，其实只是运气好而已。
体现在实盘上，许多交易者平时小有盈利，但遇到单边或极端行情时不止损，最终导致巨额亏损甚至爆仓。
第三、模拟亏损后不断更换账户，直到出现盈利账户
模拟交易亏损后，为了重拾信心，直接放弃亏损账户，重新开一个新账户。如果继续亏损，便再换一个，直到换到某个账户恰好盈利。于是宣称自己模拟能盈利。
致命漏洞：
前面几个账户的亏损恰恰说明交易水平薄弱，基本功不足。交易能力不可能迅速提升，最后一个账户的盈利很可能只是碰巧与行情节奏吻合，属于偶然，根本不能证明具备稳定盈利能力。
第四、幸存者偏差导致自我筛选
进入交易市场的人，尤其是外汇交易者，通常先做模拟测试。当通过以上三种方式获得模拟盈利后，便盲目进入实盘。实盘亏损后，他们向外诉说“模拟赚钱实盘亏，是心态问题”，而实际上真正模拟持续亏损的人往往放弃交易，转投实业。因此，市场上留下的人大多是那些“模拟赚钱实盘亏钱”的群体。
忠告：
如果你的模拟盈利来自上述方法或其他不严谨方式，请正视自己，撕下遮羞布，放下自尊，承认自身交易水平不足、基本功薄弱，而不仅仅是心态问题。核心在于交易功底太差，没有基本功，心态如同空中楼阁。不要把亏损轻易归结于心态，虽然心态重要，但缺乏基本功，再好的心态也无济于事。
如何检验亏损根源究竟是心态还是基本功？传统方式跟着最新行情走耗时漫长，半年、一年甚至两年都难以定论。最佳方法是利用历史模拟测试（双盲测试），对过往品种和走势进行回测，一天可测试多年数据。观察是否能稳定盈利，资金曲线是否平滑，回撤是否足够小。
如果测试结果理想，随便一个账户都能稳定盈利，曲线阶梯式上涨且回撤小，恭喜你，基本功扎实，不盈利确实可能是心态问题，可以专心修炼心态。反之，如果测试困难、账户波动大、回撤大，说明交易水平有待提高，根基薄弱，远未到谈心态的阶段。实际中，大部分人的历史测试结果都不理想，不是亏损就是盈利不稳、大幅波动。
事实上，如果历史模拟测试中随便一个账户都能交出平滑向上的资金曲线，说明基本功扎实。虽然实盘不一定完美，但不会持续大亏，心态也不会轻易紊乱。实盘中持续大亏的人，根本原因首先是基本功薄弱、交易水平差，心态只是加速了亏损进程。
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